美聯邦法官下令滙豐及渣打提交記錄 涉嫌協助伊朗洗錢逾數百萬英鎊

｜指控核心：多行疑協助伊朗逃避制裁

根據紐約南區聯邦法院的法庭文件，科維特土耳其銀行是科威特金融機構（Kuwait Finance House，KFH）的土耳其分部。文件指該行涉嫌以滙豐銀行、渣打銀行、摩根大通（JP Morgan Chase）、花旗銀行（Citibank）及紐約梅隆銀行（Bank of New York Mellon）作為代理行，處理美元計價交易。案件文件揭示，當中一筆具體交易涉及金額570萬美元，交易對手為伊朗國家石油公司（National Iranian Oil Company），後者受美國、歐盟及英國制裁。

法庭文件另指控，相關交易亦涉及歐元計價付款，購買設備包括風扇葉片及軸流風機，文件指出上述設備潛在與核武及彈道導彈計劃相關。涉案的兩家伊朗公司，卡塔姆安比亞建設公司（Khatam Al-Anbiya Construction）及阿爾萬石化公司（Arvand Petrochemical Company），均與伊朗伊斯蘭革命衛隊（Islamic Revolutionary Guard Corps）存在關聯。文件進一步指，卡塔姆安比亞建設公司通過複雜手法間接資助哈馬斯（Hamas）及真主黨（Hezbollah），同時支持伊朗核及導彈工業。

｜代理行角色：銀行疑不知情處理交易

一名熟悉案情的制裁專家指出，上述代理行在處理交易時，極可能對背後的關聯毫不知情，原因是相關銀行此前已就類似違規遭受罰款，並加強了合規程序。法官在花旗銀行提出反對後，要求能源勘探開發有限公司（Energy Exploration and Development Company Ltd，ENEXD）提交額外文件，顯示法庭對案件仍在持續審查。

｜伊朗女商人指控：國家力量打壓私人企業

案件同時牽涉伊朗女商人兼政權批評者扎瓦雷伊（Delaram Zavarei）的個人糾紛。扎瓦雷伊的律師指控，科威特金融機構與伊朗實體串謀，盜奪其旗下能源勘探開發有限公司數以百萬計的設備資產，科維特土耳其銀行則涉嫌協助處理相關款項。扎瓦雷伊聲稱，伊朗當局針對其家族及企業利益發動國家級打壓行動。她正在倫敦高等法院（London's High Court）準備提出平行訴訟。

｜地緣政治背景：美英關係緊張添壓力

此案於美國加強向外國金融機構施壓之際曝光。美國財政部（US Treasury Department）近期警告，擬對支持德黑蘭活動的銀行實施次級制裁。與此同時，英美兩國在中東政策上的關係趨於緊張。美國總統特朗普（Donald Trump）以英國財相李韻晴（Rachel Reeves）批評美方戰略為由，威脅重新審視對英貿易協議，令此宗金融調查更添地緣政治色彩。

｜後續發展：調查延伸至2026年初

案件調查的結果或對涉案銀行帶來重大財務及聲譽影響，當局就潛在罰款或制裁的調查仍在進行中。法庭程序預計延續至2026年初，屆時料有更多披露。美國當局正加強審查伊朗的全球金融網絡，案件走向備受國際金融界關注。